Nos últimos anos, os investidores têm buscado diversificar suas carteiras além dos tradicionais ativos como ações, títulos e imóveis. É nesse contexto que surgem os ativos alternativos, oferecendo uma variedade de opções de investimento que podem fornecer retornos atraentes e reduzir a exposição a riscos concentrados em um único setor ou classe de ativos. Mas o que são esses ativos alternativos e como investir neles? Neste artigo, vamos explorar o que são ativos alternativos, discutir algumas das opções disponíveis e fornecer orientações sobre como investir neles.

O que são ativos alternativos?

Ativos alternativos são investimentos que vão além das opções tradicionais, como ações e títulos. São alternativas que permitem diversificar uma carteira de investimentos e buscar retornos diferentes dos mercados financeiros convencionais. Esses ativos podem incluir imóveis, commodities, obras de arte, investimentos em empresas privadas e fundos de investimento especiais, entre outros.

Eles oferecem a possibilidade de obter retornos potencialmente mais altos e reduzir a exposição a riscos específicos de um único setor ou classe de ativos. Assim também, é importante ter em mente que os ativos alternativos também podem apresentar menor liquidez e exigir uma compreensão mais aprofundada antes de investir.

Características dos ativos alternativos

A princípio, os ativos alternativos apresentam algumas características distintas em comparação com os ativos tradicionais:

Baixa correlação com o mercado:

De fato, ativos alternativos tendem a ter baixa correlação com os mercados de ações e títulos, o que significa que seus retornos podem se mover independentemente das flutuações do mercado.

Retornos potenciais mais elevados:

Ao investir em ativos alternativos, os investidores podem ter a oportunidade de obter retornos mais elevados em comparação com os ativos tradicionais.

Menor liquidez:

Alguns ativos alternativos podem ter menor liquidez, o que significa que pode ser mais difícil vender ou resgatar o investimento em curto prazo. Isso pode levar a prazos de investimento mais longos e potencialmente a restrições de resgate.

Diversificação:

Os ativos alternativos oferecem aos investidores a chance de diversificar sua carteira além das classes de ativos tradicionais, reduzindo assim o risco de exposição a um único setor ou classe de ativos.

Tipos de ativos alternativos:

Imóveis:

Os investimentos imobiliários são uma forma popular de ativo alternativo. Eles podem incluir a compra direta de imóveis residenciais ou comerciais, investimento em fundos imobiliários ou participação em empreendimentos imobiliários.

Exemplo: Um investidor pode comprar um apartamento e alugá-lo para obter renda de aluguel mensal e potencial valorização do imóvel ao longo do tempo.

Commodities:

As commodities são bens físicos, como ouro, prata, petróleo, gás natural, grãos e metais preciosos. Investir em commodities pode envolver a compra direta desses ativos físicos ou investir em fundos de commodities.

Exemplo: Um investidor pode comprar barras de ouro como proteção contra a inflação e incertezas econômicas.

Arte e colecionáveis:

A arte e os colecionáveis são ativos tangíveis que podem ser uma forma única de investimento. Isso inclui pinturas, esculturas, antiguidades, carros clássicos, selos raros, moedas e outros itens colecionáveis.

Exemplo: Um investidor pode comprar uma obra de arte de um artista emergente e esperar que seu valor aumente ao longo do tempo.

Investimentos em private equity:

O private equity (“patrimônio privado”, em tradução livre) envolve investir em empresas não listadas publicamente. Os investidores compram participações acionárias em empresas privadas com potencial de crescimento e, posteriormente, podem vender essas participações quando a empresa for vendida ou abrir capital.

Exemplo: Um investidor pode investir em uma startup promissora e se beneficiar de seu crescimento e sucesso futuro.

Investimentos em hedge funds:

Os hedge funds são fundos de investimento privados que têm uma estrutura mais flexível em comparação com os fundos mútuos tradicionais. Ou seja, são fundos de investimento privados que buscam retornos acima da média do mercado por meio de estratégias mais flexíveis. Eles podem empregar várias estratégias de investimento, como arbitragem, alavancagem e negociação de derivativos.

Exemplo: Um investidor pode alocar uma parte de sua carteira em um hedge fund que utiliza estratégias de longo/curto prazo para buscar retornos consistentes.

Como investir em ativos alternativos:

Faça sua pesquisa:

Antes de investir em ativos alternativos, é essencial entender o mercado e a classe de ativos em que você deseja investir. Pesquise sobre o desempenho histórico, os riscos envolvidos, as características únicas e as perspectivas futuras do investimento.

Avalie seu perfil de risco:

Primeiramente é fundamental identificar qual é o seu perfil de investidor antes de qualquer processo. Temos um artigo completo ensinando o passo a passo para este processo.

Assim então, avalie cuidadosamente seu apetite por risco e a adequação dos ativos alternativos à sua estratégia de investimento geral. Alguns ativos alternativos podem ser mais voláteis e arriscados do que outros, por isso é importante considerar sua tolerância ao risco.

Consulte um profissional financeiro:

Considere buscar a orientação de um profissional financeiro experiente que possa ajudá-lo a avaliar as opções de investimento em ativos alternativos e fornecer conselhos personalizados com base em suas necessidades e objetivos financeiros.

Diversifique sua carteira:

Ao investir em ativos alternativos, é essencial manter uma abordagem de diversificação. Sendo assim, distribua seus investimentos em várias classes de ativos para reduzir o risco e maximizar as oportunidades de retorno.

Esteja ciente dos riscos:

Todo investimento possui riscos, e os ativos alternativos não são exceção. Esteja ciente dos riscos associados aos ativos em que você está investindo e esteja preparado para lidar com eles.

Ativos Alternativos e a atualidade

Acesso facilitado:

Anteriormente, investir em ativos alternativos estava disponível apenas para investidores institucionais ou de alta renda. No entanto, nos últimos anos, a indústria de investimentos evoluiu para permitir um acesso mais amplo a esses ativos. Hoje, existem plataformas online e veículos de investimento que oferecem acesso mais democrático aos ativos alternativos, permitindo que investidores de diferentes perfis possam participar desse mercado.

Ativos e sustentabilidade:

Uma tendência interessante nos ativos alternativos é a crescente incorporação de critérios de sustentabilidade e responsabilidade social. Muitos investidores estão buscando ativos que estejam alinhados com seus valores pessoais e que tenham impacto positivo no meio ambiente e na sociedade. Portanto, isso levou ao surgimento de ativos alternativos sustentáveis, como investimentos em energias renováveis, fundos de impacto social e projetos de infraestrutura verde.

Blockchain e ativos alternativos digitais:

A tecnologia blockchain também tem desempenhado um papel no desenvolvimento de ativos alternativos. Através da tokenização de ativos, é possível transformar ativos físicos, como imóveis e obras de arte, em ativos digitais negociáveis. Assim, essa digitalização permite maior liquidez e acesso a investimentos que antes eram restritos. Além disso, a transparência e segurança proporcionadas pela tecnologia blockchain têm contribuído para o crescimento desse mercado.

Impacto da pandemia:

A pandemia de COVID-19 teve um impacto significativo nos mercados financeiros que infelizmente reflete até hoje. Alguns setores de ativos alternativos, como turismo e hospitalidade, sofreram uma queda acentuada devido às restrições impostas pela pandemia. No entanto, outros setores, como tecnologia e saúde, viram um aumento da demanda e desempenho positivo. A pandemia destacou a importância de avaliar cuidadosamente os riscos e a resiliência dos ativos alternativos em tempos de crise.

Pronto!

Os ativos alternativos oferecem aos investidores a oportunidade de diversificar suas carteiras e buscar retornos não correlacionados com os mercados tradicionais. Eles podem incluir imóveis, commodities, arte, investimentos em private equity e hedge funds, entre outros. No entanto, é essencial conduzir pesquisas aprofundadas, avaliar o perfil de risco, buscar orientação profissional, diversificar a carteira e estar ciente dos riscos envolvidos antes de investir em ativos alternativos. Com uma abordagem cuidadosa e estratégica, os investidores podem potencialmente colher benefícios dessas oportunidades de investimento únicas.

E aí, já conhecia esse conceito? Você investe em algum desses ativos?

Fique por aqui para mais conteúdos como este!

Até mais!